18 июня 2025 21:43, Александр Коренев, Экономика, финансы, инвестиции, 👁 282
С июня 2025 года в России могут вступить в силу новые правила, ограничивающие частые мелкие переводы на банковские карты. Цель нововведений — усиление борьбы с мошенничеством и отмыванием незаконных средств, на которые в последние годы приходился значительный объём финансовых операций. По данным Центробанка, за 2024 год число подозрительных переводов выросло на 20% (https://cbr.ru), что вынудило регулятор принять жёсткие меры. Теперь перевод суммы до 5 000 ₽ более 5 раз в месяц будет подвергаться дополнительной проверке, а при отсутствии доказательств законного происхождения средств операции могут блокировать на срок до 30 дней.
Новые правила финансового контроля
- Пороговая сумма: до 5 000 ₽ считается «мелкой», но частые операции превысят лимит без злоупотребления.
- Частота переводов: более 5 транзакций в месяц привлекает внимание служб финансового контроля.
- Верификация клиента: при подозрениях банк запросит документы, подтверждающие источник средств.
Принятие таких ограничений позволит снизить число схем по обналичиванию и отмыванию денег. Каждая операция будет анализироваться автоматически с применением алгоритмов искусственного интеллекта, способных выявлять аномалии в переводах.
Кому грозит блокировка
- Интернет-продавцы и фрилансеры, которые регулярно получают платежи от разных контрагентов.
- Группы людей, ведущих коллективные сборы на карты без официального оформления.
- Пользователи, которые неоднократно переводили деньги малым группам получателей, даже если сделки законны.
Блокировка операций может длиться от 10 до 30 дней без решения суда. По факту заморозки средства оказываются недоступны, а их возврат зависит от скорости подачи ответов на запросы банка.
Как подготовиться к проверкам
- Соберите и храните документы, подтверждающие коммерческие сделки или подарки.
- Указывайте назначение платежа подробно, чтобы не возникало сомнений в легальности перевода.
- Не передавайте реквизиты карт третьим лицам без необходимости.
Действия при блокировке
При задержке транзакции предъявите в банк копии договоров, квитанций или скриншоты переписки. Если банк не снимет ограничение, можно подать жалобу в Центробанк или обратиться в суд для восстановления доступа к средствам.
Соблюдение этих рекомендаций поможет избежать неожиданных блокировок и снизить риски при проведении частых мелких переводов.
Источник:
- Банк России, пресс-служба (https://cbr.ru)
