Ужесточение ограничений на переводы: как это затронет вас?

С июня 2025 года в России могут вступить в силу новые правила, ограничивающие частые мелкие переводы на банковские карты. Цель нововведений — усиление борьбы с мошенничеством и отмыванием незаконных средств, на которые в последние годы приходился значительный объём финансовых операций. По данным Центробанка, за 2024 год число подозрительных переводов выросло на 20% (https://cbr.ru), что вынудило регулятор принять жёсткие меры. Теперь перевод суммы до 5 000 ₽ более 5 раз в месяц будет подвергаться дополнительной проверке, а при отсутствии доказательств законного происхождения средств операции могут блокировать на срок до 30 дней.

Новые правила финансового контроля

1. Пороговая сумма: до 5 000 ₽ считается «мелкой», но частые операции превысят лимит без злоупотребления.
2. Частота переводов: более 5 транзакций в месяц привлекает внимание служб финансового контроля.
3. Верификация клиента: при подозрениях банк запросит документы, подтверждающие источник средств.

Принятие таких ограничений позволит снизить число схем по обналичиванию и отмыванию денег. Каждая операция будет анализироваться автоматически с применением алгоритмов искусственного интеллекта, способных выявлять аномалии в переводах.

Кому грозит блокировка

• Интернет-продавцы и фрилансеры, которые регулярно получают платежи от разных контрагентов.
• Группы людей, ведущих коллективные сборы на карты без официального оформления.
• Пользователи, которые неоднократно переводили деньги малым группам получателей, даже если сделки законны.

Блокировка операций может длиться от 10 до 30 дней без решения суда. По факту заморозки средства оказываются недоступны, а их возврат зависит от скорости подачи ответов на запросы банка.

Как подготовиться к проверкам

• Соберите и храните документы, подтверждающие коммерческие сделки или подарки.
• Указывайте назначение платежа подробно, чтобы не возникало сомнений в легальности перевода.
• Не передавайте реквизиты карт третьим лицам без необходимости.

Действия при блокировке

При задержке транзакции предъявите в банк копии договоров, квитанций или скриншоты переписки. Если банк не снимет ограничение, можно подать жалобу в Центробанк или обратиться в суд для восстановления доступа к средствам.

Соблюдение этих рекомендаций поможет избежать неожиданных блокировок и снизить риски при проведении частых мелких переводов.

Источник:

• Банк России, пресс-служба (https://cbr.ru)